Detmolder Anwalt mahnt: „In diesen Fällen ist ein Berliner Testament nicht ratsam"

Detmold. Verliert die Familie ein geliebtes Mitglied, hinterlässt dieser Verlust nicht selten eine große Lücke im Leben. Zurück bleiben Erinnerungen, Trauer sowie sein Hab und Gut. Doch wem steht letzteres zu? Die gesetzliche Erbfolge in Deutschland ist klar geregelt. Stirbt bei einer vierköpfigen Familie ein Elternteil, erben der verbliebene Ehegatte sowie die gemeinsamen Kinder jeweils die Hälfte.

Doch je größer eine Erbengemeinschaft ist, desto komplizierter kann es werden – gerade bei Patchworkfamilien. Denn gerade in der Trauerphase werden behördliche Abwicklungen oft zur zusätzlichen Tortur. Dieser lässt sich vorbeugen, wie Wolf-Dieter Tölle, Fachanwalt für Erbrecht aus Detmold, im Interview verrät.

Herr Tölle , wann haben Sie zuletzt über das eigene Lebensende nachgedacht?

Wolf-Dieter Tölle : Auch wenn der Tod und seine rechtlichen Folgen meinen beruflichen Alltag prägen, denke selbst ich nicht gerne darüber nach. Spontan kommt mir mein 50. Geburtstag in den Sinn. Ein Anwaltskollege hatte mir spaßeshalber eine Sterbetafel in die Hand gedrückt, auf der er mein Alter und die durchschnittliche Lebenserwartung markiert hatte. Statistisch gesehen blieben mir zu diesem Zeitpunkt noch 27,8 Jahre. Da wurde mir deutlich, dass ich weitaus mehr als die Hälfte meines Lebens verlebt habe. Da wird einem bewusst, dass etwas abläuft – und man reflektiert sein bisheriges Dasein. Aber es hat nicht allzu lange gedauert, bis ich diese Gedanken wieder verdrängt habe.

So geht es vermutlich den allermeisten. Warum scheuen wir uns davor?

Tölle : Weil das Dinge sind, die die Mehrzahl von uns nicht erleben will. Besonders, wenn man ein enges Verhältnis zu Eltern oder Geschwistern pflegt. Wenn wir jemanden verlieren, der uns aufgezogen hat und in sämtlichen Lebenssituationen für uns da war, gleicht dieser Verlust einem herben Bruch im Leben. Am liebsten wollen wir uns mit diesen Gedanken nicht beschäftigen, weil uns das Gefühl bestärkt: Wenn wir das verdrängen, wird es so schnell schon nicht passieren. Dasselbe gilt für den eigenen Tod.

So schwer es uns auch fallen mag: Warum ist es wichtig, sich des Themas Nachlass frühzeitig anzunehmen?

Tölle : Weil das Erbe sonst vielleicht dahin geht, wohin es nicht soll. Und weil im Nachhinein Kosten für die Abwicklung entstehen, die man in so einer Situation nicht gebrauchen kann. In der Regel fällt ein Einkommen oder eine Rente weg, der Überlebende hat weniger Geld zur Verfügung, und wenn dann noch zusätzliche Kosten entstehen durch einen hohen Verwaltungsaufwand: Das ist einfach nicht gut.

Schiebt die Mehrheit dieses Thema auf die lange Bank?

Tölle : Wir haben den Eindruck, dass zumindest etwas mehr als die Hälfte nicht gut vorbereitet ist. Es gibt Umfragestatistiken, die besagen, dass nur etwa 25 bis 30 Prozent frühzeitig ein Testament aufsetzen und sich Gedanken machen. Ich glaube aber nicht, dass es so extrem ist.

Wie kann man sich vorbereiten?

Tölle : Ganz einfach ausgedrückt: Ich muss mich fragen, was mit meinem Vermögen passieren soll, wenn ich nicht mehr bin. Dann muss ich prüfen, ob meine Wünsche mit der gesetzlichen Erbfolge übereinstimmen. Wenn dem so ist, muss ich gar nicht mehr viel unternehmen, außer im Todesfall einen Erbschein beantragen. Habe ich jedoch andere Vorstellungen, ist es ratsam, sich frühzeitig anwaltlich oder notariell beraten zu lassen.

Welchen Vorteil bringt das mit sich?

Tölle : Der verbliebene Ehegatte kann dann viel schneller agieren, z.B. sich das Grundbuch schneller übertragen lassen. Gerade bei Ehegatten, wo der Überlebende manchmal so in Trauer versinkt, wird die ganze Abwicklung stark vereinfacht. Das empfehlen wir auch Alleinstehenden. Da wären die Erben nach gesetzlicher Reihenfolge erstmal die Eltern, die in der Regel vorverstorben sind. Dann erben die Geschwister, und wenn die auch vorverstorben sind, die Kinder der Geschwister, also Neffen und Nichten. Wenn ich das nicht will oder nur ein bestimmter Zweig profitieren soll, dann sollte ich mich darum frühzeitig kümmern. Ansonsten erben alle Nichten und Neffen zu gleichen Teilen.

Gibt es eine Variante, die sich als Alternative zur gesetzlichen Erbfolge bewährt hat?

Tölle : Viele behelfen sich mit dem Berliner Testament und legen fest, dass wenn einer stirbt, der andere Ehegatte alles erbt und die Kinder Schlusserben werden. Das ist die häufigste Form in Deutschland. All das gilt es jedoch vorher festzulegen, weil diese Form nicht der gesetzlichen Erbfolge entspricht. Es gibt viele Vorlagen im Internet. Über die Nachteile wird allerdings nur bedingt aufgeklärt, z.B. dass den Kindern ein Pflichtteilsanspruch gegenüber dem überlebenden Ehepartner eingeräumt wird. Das kann ihn gegebenenfalls in nicht unerhebliche finanzielle Schwierigkeiten bringen und ist wegen einer Bindungswirkung auch nachträglich nicht mehr änderbar. Diese Fälle hatten wir auch – und hätten voriger Aufklärung bedurft.

Wann raten Sie vom Berliner Testament ab?

Tölle : Wir bremsen diese Konstellation immer dann aus, wenn das Vermögen sehr hoch ist und den steuerlichen Freibetrag überschreitet, der bei Ehegatten derzeit bei 500.000 Euro liegt. Dann muss geschaut werden, ob nicht z.B. Vermächtnisse ausgesetzt werden. Man zieht ergänzende Konstellationen in Erwägung oder ganz andere Gestaltungen.

Gibt es einen geeigneten Zeitpunkt, sich um den eigenen Nachlass Gedanken zu machen?

Tölle : Eigentlich immer, wenn sich die Lebenssituation entscheidend verändert. Wenn z.B. ein junges Paar geheiratet und sich Eigentum angeschafft hat, ist davon auszugehen, dass zeitnah auch Nachwuchs folgt. Ich halte es generell immer für sinnvoll, sich zu fragen, was man selbst eigentlich will. Der Tod kann jederzeit passieren. Dann ist es für die Angehörigen und für einen selbst ein gutes Gefühl, wenn es ein bisschen geordnet ist und die Angehörigen gut versorgt sind. Wenn man es so sieht, dann ist man vielleicht auch eher dazu bereit, sich intensiver mit diesem Thema auseinanderzusetzen.

Wie kann diese Ordnung aussehen?

Tölle : Wir empfehlen jeder Person, einen Notfallordner zu machen, in dem die wichtigsten Unterlagen, die wichtigsten Passwörter, die wichtigsten Unterlagen zu Vermögensgegenständen, Testamente, Vorsorgevollmachten und Patientenverfügungen hinterlegt sind. Besonders eine Auflistung der bestehenden Konten ist sehr hilfreich, da es in Deutschland keine zentrale Anlaufstelle gibt, dies nachträglich zu erfahren. Sonst müssen alle Banken, die infrage kommen, einzeln angefragt werden. Das kann sich hinziehen – und dann sind wir wieder bei der Entstehung unnötiger Kosten.

Haben erbende Angehörige bei all der Bürokratie genug Zeit zu trauern?

Tölle : Die einzige schnelle Entscheidung, die nach dem Todesfall laut Gesetz &bdquo;ab Kenntnis der Erbenstellung“ binnen sechs Wochen getroffen werden muss, ist die Frage, ob man das Erbe antreten oder ausschlagen will. Alles andere lässt sich mit etwas mehr Ruhe abwickeln, selbst wenn Gläubiger finanziellen Druck ausüben.

Was dann?

Tölle : Auch hier gibt es gesetzliche Regelungen, z.B. eine sogenannte Dreimonatseinrede, wonach der Erbe berechtigt ist, die Berichtigung einer Nachlassverbindlichkeit bis zum Ablauf der ersten drei Monate nach der Annahme der Erbschaft zu verweigern, um sich erst einmal zu sortieren. Das wissen Gläubiger oft nicht. Sie befürchten, auf ihrer Forderung sitzenzubleiben. Aber auch Schulden gehen in den Nachlass über.

Warum schlagen Hinterbliebene das Erbe aus?

Tölle : Das kann einerseits steuerliche Gründe haben, aber im Regelfall ist der Nachlass dann überschuldet. Das kommt leider häufiger vor.

Persönlich Obwohl geboren im nordrhein-westfälischen Hilden, bezeichnet sich Wolf-Dieter Tölle selbst als Ur-Lipper. Beide Elternteile wuchsen im Kreis Lippe auf (Detmold und Dörentrup). Wolf-Dieter Tölle ging in Steinheim zur Schule, absolvierte in Bielefeld sein Rechtsreferendariat und stieg 1999 schließlich in die in den 20er Jahren gegründete Kanzlei seines Onkels ein. Die Kanzlei Tölle & Melchior besteht seit 2009 in dieser Form. Heute lebt der 55-Jährige mit seiner Frau in Bielefeld und ist Vater von drei Kindern. In seiner Freizeit liest er gerne mal ein gutes Buch und liebt das Reisen.

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